Mitt Resultat för Helåret 2019 för Aktier, Guld och Index

Introduktion

2019 har varit ett fantastiskt börsår med en uppgång för Stockholmsbörsen på 35% inklusive utdelningar, vilket gör det till det bästa året detta decenniet!

Mina konton är upp totalt 62.69%, vilket innebär att jag har slagit index med nästan det dubbla. Kul!

Jag skrev tidigare i år en sammanfattning av halvåret som hade gått, och följer ett liknande upplägg med denna bloggpost.

Denna bloggpost kommer att gå igenom resultatet över min konton för helåret 2019.

Mina konton

Jag har tre konton som jag handlar med:

Gemensamt Aktie & Fondkonto tillsammans med min fru
Investeringssparkonto för svenska aktier
Kapitalförsäkring på utländska aktier

Alla dessa konton ligger på Avanza. Jag har även lite pengar på Nordnet, men jag anser att Avanza är överlägset när det kommer till användarvänlighet.

Min strategi

Alla bolag i mina portföljer letar jag fram genom min screener i Börsdata.

Bolag

I mina tre konton använder jag mig av en bolagsstrategi som ser ut som följande:

Bolaget levererar vinst som ökar från kvartal till kvartal
Bolaget har en vinsttillväxt på minst year-on-year.
Låg skuldsättning relaterat till eget kapital

#1 – Bolag som leverar vinst

Jag investerar inte i förhoppningsbolag. Bolagen ska redan nu visa vinst.

#2 – Bolagens vinster ökar från kvartal till kvartal

Jag vet att det kan vara lite orättvist att se på bolagen från kvartal till kvartal.

Min erfarenhet är dock att när vinsterna minskar så blir det oftast sämre innan det blir bättre, och jag ser därmed till att snabbt komma ur dessa positioner.

I och med denna regel handlar jag generellt sett inte bolag med hög säsongsbetoning som till exempel Skistar.

Jag handlar inte heller de bolag inom gaming som är beroende av ett fåtal spelsläpp, så som Paradox eller skräckexemplet Starbreeze Studios.

#3 – Låg skuldsättning

Bolag med låg skuldsättning attraherar mig då dessa historiskt sett har varit starka i sämre tider.

Med låg skuldsättning så satsar jag på följande:

Soliditet på över 50%
Nettoskuld/eget kapital på under 100%

Investmentbolag

Investmentbolag skiljer sig en del från ovanstående då jag de inte är tillväxtbolag.

Dessa handlar jag när de har en attraktiv substansrabatt. Jag handlar aldrig investmentbolag med en substanspremie.

Index

Jag ligger just nu investerad i en ETF som följer Stockholmsbörsen: XACT OMXS30,

Jag vet att jag potentiellt får dubbelexponering mot bolag, men det känns mentalt skönt att ha en liten del där ifall jag inte skulle slå börsen med mina andra positioner :).

Råvaror

Just nu är Guld den enda råvaran som jag håller, då jag anser att det är en mycket attraktiv hedge mot börsen. Just nu äger jag ett certifikat som ett derivat av guldpriset.
Fysiskt guld är alltid attraktivt, men har en del tillkortakommanden:

Likviditet. Det är inte direkt lika lätt att sälja fysiskt guld som det är att sälja ett derivatpapper på guldet.
Förvaring. Hur ska guldet förvaras?

Jag har hört att det ska finnas en ETF som förutom att spegla guldpriset även ska förvara fysiskt guld som man ska kunna lösa ut. Detta får undersökas i framtiden.

Ett guld index du kan följa är den på Goldprice.com.

Rika Tillsammans-bloggen har skrivit en bra artikel just gällande att köpa guld.

Ombalansering

Dagligen så sker en ombalansering av mina innehav. Jag ser till att ingen av mina positioner skenar iväg och blir större mer än några procent större än det näst största innehavet i portföljen.

Det jag gillar med detta upplägg är att jag naturligt tar bort pengar från bordet vid större uppgångar utan att behöva tänka.

Belåning

Jag använder mig av en del belåning som jag amorterar av.

Tanken med detta är att jag alltid ska ha ”torrt krut” när jag behöver.

Jag ser alltid till att denna belåning inte överstiger mina likvida medel som jag har tillgängligt, då jag i nödfall ska kunna täcka dessa positioner.

Referera till min blog post om belåning av aktieportföljer, om du vill läsa mer om mina tankar.

Teknisk analys

Jag använder en del grundläggande teknisk analys i min strategi. Den indikator som jag använder mig mest av är glidande medelvärde.

Momentum

Jag handlar enbart positioner som ligger i positivt momentum och i en positivt långsiktig trend.

Glidande medelvärde

Jag följer positionens MA50, MA100 och MA200-värden. MA50 och MA100 används främst för relativt kortsiktig timing, medan MA200 används som bas för långsiktiga innehav.

Stop loss

Jag använder ingen fast stop loss. Detta är på grund av min erfarenhet av att det är extremt svårt att sätta dessa. I de flesta fall blir man utstoppad av för tighta stoppar.

Verktyg jag använder.

Verktyg som jag använder är Börsdata för aktier i norden och Finviz för amerikanska aktier.

Mitt resultat 1 Januari – 30 December 2019

Sammanfattningvis har det gått väldigt bra sett över alla konton.

Jag har använt belåning på 2/3 konton. Denna belåning överstiger aldrig 30%.

Alla konton

Tar vi en titt på Nyckeltal så kan vi se att det är en bra Sharpekvot på 0,74. Jag kommer att gå igenom detta mer nedan.

Gemensamt

På detta konto har jag haft en relativt passivt strategi. Ingen belåning här heller.

Det har varit en fantastisk Sharpekvot på 3,94.

Positioner som jag äger i detta konto:

Positioner som jag har ägt i detta konto:

Investeringssparkonto

Detta har varit mitt mest aktiva konto, där det har skett i princip daglig handel och med belåning.

Positioner som jag äger i i detta konto:

Positioner som jag har ägt under 2019 på detta konto:

Kapitalförsäkring

Inte haft så mycket handel här i år. Har ägt lite nordiska aktier, men väldigt tunt med amerikanska aktier då jag ansett att kursen har varit starkt överköpt.

Aktier som jag äger på detta konto:

Aktier som jag har ägt på detta konto under 2019:

Slutsats

Det har varit ett mycket bra år, där jag känner at jag hittar en strategi som passar mitt psyke mycket väl.

Jag hoppas att ert 2019 också var till belåtenhet!

Detta är endast en sammanfattning av min strategi och ska inte ses som en rekommendation. Aktier kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar.